银华季季盈 3 个月飘浮握有债券型证券投资基金基金居品贵府提要(更新)   银华季季盈 3 个月飘浮握有债券型证券投资基金基           金居品贵府提要更新                                            编制日历：2024-12-27                          送出日历：2024-12-30            本提要提供本基金的紧要信息，是招募说明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完好意思的招募说明书等销售文献。  一、居品能够 基金简称      银华季季盈3个月飘浮握有         基金代码        013563           债券 下属基金简称    银华季季盈3个月飘浮握有         下属基金代码      013563           债券A 下属基金简称    银华季季盈3个月飘浮握有         下属基金代码      013564           债券B 下属基金简称    银华季季盈3个月飘浮握有         下属基金代码      013565           债券C 基金督察东谈主     银华基金督察股份有限公          基金托管东谈主       兴业银行股份有限公司           司 基金合同成效    2021-11-03 日 基金类型      债券型                  交游币种        东谈主民币 运作样式      其他洞开式                洞开频率        投资东谈主在洞开日办理基金份                                            额的申购，关于每份基金份额                                            设定3个月的飘浮运作期。每                                            个运作期到期日前，基金份额                                            握有东谈主弗成建议赎回或调养                                            转出肯求，每个运作期到期                                            日，基金份额握有东谈主可建议赎                                            回或调养转出肯求。要是基金                                            份额握有东谈主在当期运作期到                                            期日未肯求赎回（或赎回被确                                            认失败）或调养转出，则自该                                            运作期到期日次一日起该基                                            金份额参加下一个运作期 基金司理      运行担任本基金基金司理的日历                   证券从业日历 王树丽       2021-11-03                       2013-07-08 魏昕宇       2022-07-14                       2015-12-14 李晓彬       2024-12-27                       2008-07-01  注：《基金合同》成效后，通顺 50 个责任日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金  财富净值低于 5,000 万元情形的，基金督察东谈主将远离基金合同，并按照基金合同商定门径  进行清理，此事项不需要召开基金份额握有东谈主大会进行表决。  二、基金投资与净值发达  （一）投资标的与投资策略                 银华季季盈 3 个月飘浮握有债券型证券投资基金基金居品贵府提要(更新)  投资有风险，投资东谈主在进行投资方案前，请仔细阅读本基金《招募说明书》                                  “第九部分 基  金的投资”了解本基金的风险收益特征，并证据自己的投资主义、投资期限、投资熟习、  财富情景等判断基金是否和投资东谈主的风险承受才智相得当。 投资标的     在严格适度风险和保握较高流动性的前提下，通过积极主动的投资督察，力求为          投资东谈主赢得稳健答复。 投资规模     本基金的投资规模包括国内照章刊行的金融器具，包括债券（含国债、金融债券、          战略性金融债、企业债券、公司债券、央行单据、中期单据、可调养公司债券（含          分手交游的可调养公司债券）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、次级债          券、所在政府债券、政府赈济机构债）、财富赈济证券、债券回购、同行存单、银          行进款（包括公约进款、依期进款、活期进款偏激他银行进款）、现款、国债期货          以及法律限定或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会          联系王法）。本基金不参与股票等权利类财富的投资，因投资可调养公司债券、可          交换债券的原因而握有的股票，应在其可交游之日起10个交游日内卖出。          如法律限定或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金督察东谈主在履行得当门径          后，不错将其纳入本基金的投资规模，其投资比例衔命届时有用的法律限定和相          关王法。          本基金的投资组合比例为：债券投资比例不低于基金财富的80%。每个交游日日终，          在扣除国债期货合约需交纳的交游保证金后，应当保握不低于基金财富净值5%的          现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保          证金和应收申购款等。 主要投资策略   本基金将在分析和判断国表里宏不雅经济时事、商场利率走势、信用利差情景和债          券商场供求关系等身分的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过精选          债券，在最大遗弃缩短组合风险的前提下，优化组合收益。 功绩比较基准   中债新轮廓全价(1-3年)指数收益率*80%+一年期东谈主民币依期进款基准利率(税          后)*20% 风险收益特征   本基金是债券型证券投资基金，其预期风险、预期收益水平高于货币商场基金，          但低于羼杂型基金和股票型基金。  （二）投资组结伙产建树图表/区域建树图表                 银华季季盈 3 个月飘浮握有债券型证券投资基金基金居品贵府提要(更新)  （三）自基金合同成效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较  基准的比较图    注：功绩发达截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表将来发达。  三、投成本基金触及的用度  （一）基金销售联系用度  以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：                 银华季季盈 3 个月飘浮握有债券 A     用度类型        份额（S）或金额（M）    收费样式/费率          备注                  /握有期限（N） 申购费（前收费）       M＜100 万元       0.30%                   银华季季盈 3 个月飘浮握有债券型证券投资基金基金居品贵府提要(更新)  注：1、B 类和 C 类基金份额不收取认/申购用度。                2、本基金关于每份基金份额设定 3  个月的飘浮运作期，不收取赎回用度。  （二）基金运作联系用度  以下用度将从基金财富中扣除：       用度类别             收费样式/年费率或金额                    收取方       督察费                       0.20%              基金督察东谈主和销售机构       托管费                       0.05%                基金托管东谈主 销售服   银华季季盈3个月滚                 0.20%                销售机构  务费   动握有债券B       银华季季盈3个月滚                 0.20%       动握有债券C       审计用度                   130,000.00元            司帐师事务所       信息泄露费                  120,000.00元            王法泄露报刊                   其他用度详见本基金招募说明书或其                  联系事迹机构       其他用度                    更新“基金的用度与税收”章节。  注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金财富扣除。审计  费、信息泄露费、指数许可使用费（若有）为基金全体承担用度，且年金额为预估值，最  终现实金额以基金依期敷陈泄露为准。  （三）基金运作轮廓用度测算  若投资者认购/申购本基金份额，在握有工夫，投资者需支拨的运作费率如下表：               银华季季盈 3 个月飘浮握有债券 A                     基金运作轮廓费率（年化）                   银华季季盈 3 个月飘浮握有债券 B                     基金运作轮廓费率（年化）                   银华季季盈 3 个月飘浮握有债券 C                     基金运作轮廓费率（年化）  注：基金督察费率、托管费率、销售事迹费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以  最近一次基金年报泄露的联整个据为基准测算。  四、风险揭示与紧要领导  （一）风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投成本金。    投资有风险，投资者购买基金时应肃穆阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投资东谈主在投资  本基金前，需充分了解本基金的居品特色，充分辩论自己的风险承受才智，感性判断商场，  对投成本基金的意愿、时机、数目等投资行为作出落寞方案，并承担基金投资中出现的各样  风险，包括商场风险、基金运立场险、流动性风险、其它风险以及本基金的特等风险等。              银华季季盈 3 个月飘浮握有债券型证券投资基金基金居品贵府提要(更新)   本基金特等的风险： 债券财富的比例不低于基金财富的80%，因此，本基金可能因投资债券类财富而靠近较高的 商场系统性风险。 月的飘浮运作期。每个运作期到期日前，基金份额握有东谈主弗成建议赎回或调养转出肯求，每 个运作期到期日，基金份额握有东谈主可建议赎回或调养转出肯求。要是基金份额握有东谈主在当期 运作期到期日未肯求赎回（或赎回被阐明失败）或调养转出，则自该运作期到期日次一日起 该基金份额参加下一个运作期。因此基金份额握有东谈主靠近在飘浮运作期内弗成赎回基金份额 的风险。 然则辩论到双休日、法定沐日等原因，每份基金份额的现实运作期期限或有不同，可能长于 期，因而关于团结时点申购的资金将极有可能靠近集合赎回的情形，由此将有可能触发本基 金的巨额赎回机制。在发生大额赎回或巨额赎回时，要是基金财富变现才智差，可能会产生 基金仓位调整的禁锢，导致流动性风险。 量不悦200东谈主或者基金财富净值低于5,000万元情形的，基金督察东谈主将远离基金合同，并按照 基金合同商定门径进行清理，此事项不需要召开基金份额握有东谈主大会进行表决。因此，基金 份额握有东谈主可能靠近基金合同远离的风险。 有利的侧袋账户进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，主义在 于有用隐秘并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手泄露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和调养，仅主袋账户份额泛泛洞开赎回，因此启用侧袋机制时握有基 金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 弗成赎回，其对应特定财富的变当前刻具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性况兼有 可能大幅低于启用侧袋机制时的特定财富的估值，基金份额握有东谈主可能因此靠近亏空。扩充 侧袋机制工夫，因本基金不泄露侧袋账户份额的净值，即便基金督察东谈主在基金依期敷陈中披 露敷陈期末特定财富可变现净值或净值区间的，也不动作特定财富最终变现价钱的得意，因 此关于特定财富的公允价值和最终变现价钱，基金督察东谈主不承担任何保证和得意的牵扯。基 金督察东谈主将证据主袋账户运作情况合理细目申购战略，因此扩充侧袋机制后主袋账户份额存 在暂停申购的可能。启用侧袋机制后，基金督察东谈主缱绻各项投资运作标的和基金功绩标的时 仅需辩论主袋账户财富，基金功绩标的应当以主袋账户财富为基准，因此本基金泄露的功绩 标的弗成反应特定财富的真不二价值及变化情况。   此外，本基金还靠近：商场风险、基金运立场险、流动性风险、其他风险等风险。 （二）紧要领导   基金居品贵府提要信息发生关键变更的，基金督察东谈主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金督察东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确赢得基金的联系信息，敬请同期宽恕基金督察东谈主发布的联系临时 公告等。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出现实性判断或                   银华季季盈 3 个月飘浮握有债券型证券投资基金基金居品贵府提要(更新) 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金督察东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎勤恳的原则督察和诈欺基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。     关于因基金合同的刚硬、内容、履行和说明或与基金合同运筹帷幄的争议，基金合同当事东谈主 应尽量通过协商、统一路线督察。不肯或者弗成通过协商、统一督察的，任何一方均有权将 争议提交中国国外经济营业仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国外经济营业仲裁委 员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁费、 讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 五、其他贵府查询样式     以下贵府详见基金督察东谈主网站www.yhfund.com.cn；客服电话400-678-3333、010- 六、其他情况说明     无。